Соңғы жылдары криптовалюталар жаһандық қаржы жүйесінің ажырамас бөлігіне айналды және Қытай бұған ешқандай мән бермеді. Алайда, цифрлық валюталардың танымалдылығына қарамастан, Қытай үкіметі криптовалюталарға қатысты, әсіресе оларды заңсыз аударымдар мен қаржылық операциялар үшін пайдалану тұрғысынан сақтық танытып отыр. Қытай билігі қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз ету, ақшаны жылыстатуды болдырмау және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес мақсатында заңсыз криптовалюталық аударымдардың жолын кесу үшін қолданатын бірқатар шаралар бар.
1. Қытайдағы криптовалюталарды қатаң реттеу
Қытай криптовалюталық операцияларды реттеу бойынша қатаң шараларды енгізген алғашқы елдердің бірі болды. 2017 жылы криптовалюта биржаларының жұмысына қатаң тыйым салынды, бұл Қытай азаматтарының халықаралық криптовалюта нарықтарына тікелей қолжетімділігінен айырылды. 2021 жылы да криптовалюталық майингке тыйым салынды, бұл елде криптовалюта өндірісін шектеді. Алайда, осы шараларға қарамастан, криптовалюталар түрлі заңсыз қаржылық операцияларда пайдаланылуын жалғастыруда, бұл көлеңкелі транзакцияларға қарсы күрестің күшеюіне алып келді.
2. Заңсыз криптовалюталық аударымдарды бақылау және жолын кесу әдістері
Қытай билігі заңсыз криптовалюталық операцияларды бақылау және бұғаттау үшін бірнеше негізгі әдістер мен технологияларды әзірледі. Олардың негізгілерін қарастырайық:
2.1 Криптовалюта биржалары мен платформаларын бұғаттау
Қытай үкіметінің алғашқы қадамдарының бірі шектеулер енгізілгеннен кейін жұмыс істей бастаған шетелдік және жергілікті криптовалюта биржаларын бұғаттау болды. Үкімет заңсыз операциялар үшін пайдаланылуы мүмкін биржалар мен басқа да платформалардың жұмысын белсенді қадағалауда. Бұғаттауды болдырмау үшін көптеген платформалар өз серверлерін шетелге көшірді немесе «сұр» аймақта жұмыс істей бастады, алайда бұл да қатаң бақылауға алынады.
2.2 P2P платформалары және транзакциялар мониторингі
Шектеулерді ескере отырып, көптеген пайдаланушылар cryptocurrency айырбастау және қаражат аудару үшін P2P-платформаларды пайдалана бастады. Бұл платформалар пайдаланушыларға орталық мекемелердің қатысуынсыз криптовалютаны айырбастауға мүмкіндік береді. Қытай билігі күдікті транзакцияларды бақылап, ақшаны жылыстатумен немесе терроризмді қаржыландырумен байланысты болуы мүмкін операцияларды тосқауыл қоя отырып, осындай платформаларды белсенді бақылауда ұстап отыр. Бұл үшін блокчейн-транзакцияларды талдау технологиялары пайдаланылады, олар пайдаланушылардың барлық әрекеттерін бақылауға мүмкіндік береді, тіпті олар жасырын желілер арқылы жасырылған болса да.
2.3 Цифрлық юань әзірлеу
Криптовалюталардың өсіп келе жатқан танымалдылығына жауап ретінде Қытай өзінің жеке цифрлық валютасын - цифрлық юань әзірлеуде. Бұл жоба еліміздің орталық банкіне ел ішінде жүргізілетін барлық қаржы ағындарын және криптовалюталық операцияларды бақылауға көмектеседі. Цифрлық юань ақша аударымдарын бақылаудың неғұрлым жоғары деңгейін қамтамасыз етуге, сондай-ақ заңсыз мақсаттар үшін жасырын криптовалюталарды пайдалану мүмкіндігін азайтуға мүмкіндік береді.
2.4 Операцияларды қадағалау үшін блокчейн технологиясын қолдану
Криптовалюталардың негізінде жатқан блокчейн қытайлық билік тарапынан да қаржылық операциялардың ашықтығын жақсарту үшін пайдаланылады. Блокчейн-технологияларды пайдалану нақты уақыттағы транзакцияларды бақылауға және қаражаттың заңсыз аударылуына байланысты күдікті операцияларды анықтауға көмектеседі. Осының арқасында билік ақша жылыстату немесе басқа да қылмыстық мақсаттар үшін пайдаланылатын аударым арналарын сәйкестендіріп, бұғаттай алады.
3. Криптовалюталарды заңсыз мақсаттар үшін пайдалануға қарсы шаралар
Заңсыз криптовалюта аударымдары террористік топтарды қаржыландыру, есірткі саудасы, ақшаны жылыстату және басқа да қылмыстық операциялар үшін жиі қолданылады. Онымен күресу үшін Қытай билігі бірқатар қатаң шаралар қабылдады:
3.1 Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес
Криптовалюталар арқылы ақшаны жылыстату қытайлық қаржы жүйесінің ең үлкен қауіп-қатерінің бірі болды. Үкімет криптовалютадағы ірі транзакцияларды бақылауға бағытталған бірқатар жууға қарсы шараларды (AML) әзірледі. Бұл шаралар өз пайдаланушыларын сәйкестендіруге және күдікті транзакцияларды қадағалауға тиіс айырбастау платформаларына және P2P-операцияларға қойылатын қатаң талаптарды қамтиды.
3.2 Халықаралық ұйымдармен ынтымақтастық
Қытай заңсыз криптовалюталық операциялар мен трансұлттық қылмыстық топтар туралы ақпарат алмасу үшін халықаралық ұйымдармен және құқық қорғау құрылымдарымен белсенді ынтымақтасады. Бұл ынтымақтастық терроризммен және басқа да қылмыстық әрекеттермен байланысты болуы мүмкін халықаралық транзакциялардың мониторингі мен бұғатталуын жақсартуға мүмкіндік береді.
3.3 Қылмыстық санкцияларды қатаңдату
2021 жылы Қытай криптовалюталарды заңсыз операцияларға пайдаланатындарға одан да қатаң қылмыстық санкциялар енгізді. Бұл ақшаны жылыстатумен, терроризмді қаржыландырумен немесе криптовалюталарды пайдалана отырып басқа да қылмыстық әрекеттермен айналысатындар үшін айтарлықтай айыппұлдар мен түрме мерзімдерін қамтиды.
4. Перспективалар мен сын-қатерлер
Бақылаудың қатаң шараларына қарамастан, заңсыз операцияларда криптовалюталарды пайдалану жалғасуда. Қытай билігі кездесетін проблемалар мемлекеттік шараларды айналып өту үшін пайдаланылуы мүмкін орталықсыздандырылған биржалар мен жасырын криптовалюталар сияқты жаңа технологияларды дамытуды қамтиды. Болашақта Қытай бақылау жүйесін дамытуды және жетілдіруді жалғастырады, сондай-ақ заңсыз криптовалюталық аударымдармен күресудің жаңа әдістерін әзірлейді.
5. Қорытынды
Қытай криптовалюта биржаларын бұғаттаудан бастап цифрлық юаньді енгізуге дейінгі әдістердің кең спектрін қолдана отырып, заңсыз криптовалюта аударымдарының жолын кесу бойынша белсенді жұмыс істеуде. Билік тарапынан айтарлықтай күш-жігерге қарамастан, криптовалюталарды заңсыз мақсаттар үшін пайдалану елеулі проблема болып қала береді. Қытайлық пайдаланушылар криптовалюталарды пайдалануға байланысты тәуекелдерді түсініп, құқықтық салдарларды болдырмау үшін заңнамалық нормаларды сақтауы маңызды.
1. Қытайдағы криптовалюталарды қатаң реттеу
Қытай криптовалюталық операцияларды реттеу бойынша қатаң шараларды енгізген алғашқы елдердің бірі болды. 2017 жылы криптовалюта биржаларының жұмысына қатаң тыйым салынды, бұл Қытай азаматтарының халықаралық криптовалюта нарықтарына тікелей қолжетімділігінен айырылды. 2021 жылы да криптовалюталық майингке тыйым салынды, бұл елде криптовалюта өндірісін шектеді. Алайда, осы шараларға қарамастан, криптовалюталар түрлі заңсыз қаржылық операцияларда пайдаланылуын жалғастыруда, бұл көлеңкелі транзакцияларға қарсы күрестің күшеюіне алып келді.
2. Заңсыз криптовалюталық аударымдарды бақылау және жолын кесу әдістері
Қытай билігі заңсыз криптовалюталық операцияларды бақылау және бұғаттау үшін бірнеше негізгі әдістер мен технологияларды әзірледі. Олардың негізгілерін қарастырайық:
2.1 Криптовалюта биржалары мен платформаларын бұғаттау
Қытай үкіметінің алғашқы қадамдарының бірі шектеулер енгізілгеннен кейін жұмыс істей бастаған шетелдік және жергілікті криптовалюта биржаларын бұғаттау болды. Үкімет заңсыз операциялар үшін пайдаланылуы мүмкін биржалар мен басқа да платформалардың жұмысын белсенді қадағалауда. Бұғаттауды болдырмау үшін көптеген платформалар өз серверлерін шетелге көшірді немесе «сұр» аймақта жұмыс істей бастады, алайда бұл да қатаң бақылауға алынады.
2.2 P2P платформалары және транзакциялар мониторингі
Шектеулерді ескере отырып, көптеген пайдаланушылар cryptocurrency айырбастау және қаражат аудару үшін P2P-платформаларды пайдалана бастады. Бұл платформалар пайдаланушыларға орталық мекемелердің қатысуынсыз криптовалютаны айырбастауға мүмкіндік береді. Қытай билігі күдікті транзакцияларды бақылап, ақшаны жылыстатумен немесе терроризмді қаржыландырумен байланысты болуы мүмкін операцияларды тосқауыл қоя отырып, осындай платформаларды белсенді бақылауда ұстап отыр. Бұл үшін блокчейн-транзакцияларды талдау технологиялары пайдаланылады, олар пайдаланушылардың барлық әрекеттерін бақылауға мүмкіндік береді, тіпті олар жасырын желілер арқылы жасырылған болса да.
2.3 Цифрлық юань әзірлеу
Криптовалюталардың өсіп келе жатқан танымалдылығына жауап ретінде Қытай өзінің жеке цифрлық валютасын - цифрлық юань әзірлеуде. Бұл жоба еліміздің орталық банкіне ел ішінде жүргізілетін барлық қаржы ағындарын және криптовалюталық операцияларды бақылауға көмектеседі. Цифрлық юань ақша аударымдарын бақылаудың неғұрлым жоғары деңгейін қамтамасыз етуге, сондай-ақ заңсыз мақсаттар үшін жасырын криптовалюталарды пайдалану мүмкіндігін азайтуға мүмкіндік береді.
2.4 Операцияларды қадағалау үшін блокчейн технологиясын қолдану
Криптовалюталардың негізінде жатқан блокчейн қытайлық билік тарапынан да қаржылық операциялардың ашықтығын жақсарту үшін пайдаланылады. Блокчейн-технологияларды пайдалану нақты уақыттағы транзакцияларды бақылауға және қаражаттың заңсыз аударылуына байланысты күдікті операцияларды анықтауға көмектеседі. Осының арқасында билік ақша жылыстату немесе басқа да қылмыстық мақсаттар үшін пайдаланылатын аударым арналарын сәйкестендіріп, бұғаттай алады.
3. Криптовалюталарды заңсыз мақсаттар үшін пайдалануға қарсы шаралар
Заңсыз криптовалюта аударымдары террористік топтарды қаржыландыру, есірткі саудасы, ақшаны жылыстату және басқа да қылмыстық операциялар үшін жиі қолданылады. Онымен күресу үшін Қытай билігі бірқатар қатаң шаралар қабылдады:
3.1 Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес
Криптовалюталар арқылы ақшаны жылыстату қытайлық қаржы жүйесінің ең үлкен қауіп-қатерінің бірі болды. Үкімет криптовалютадағы ірі транзакцияларды бақылауға бағытталған бірқатар жууға қарсы шараларды (AML) әзірледі. Бұл шаралар өз пайдаланушыларын сәйкестендіруге және күдікті транзакцияларды қадағалауға тиіс айырбастау платформаларына және P2P-операцияларға қойылатын қатаң талаптарды қамтиды.
3.2 Халықаралық ұйымдармен ынтымақтастық
Қытай заңсыз криптовалюталық операциялар мен трансұлттық қылмыстық топтар туралы ақпарат алмасу үшін халықаралық ұйымдармен және құқық қорғау құрылымдарымен белсенді ынтымақтасады. Бұл ынтымақтастық терроризммен және басқа да қылмыстық әрекеттермен байланысты болуы мүмкін халықаралық транзакциялардың мониторингі мен бұғатталуын жақсартуға мүмкіндік береді.
3.3 Қылмыстық санкцияларды қатаңдату
2021 жылы Қытай криптовалюталарды заңсыз операцияларға пайдаланатындарға одан да қатаң қылмыстық санкциялар енгізді. Бұл ақшаны жылыстатумен, терроризмді қаржыландырумен немесе криптовалюталарды пайдалана отырып басқа да қылмыстық әрекеттермен айналысатындар үшін айтарлықтай айыппұлдар мен түрме мерзімдерін қамтиды.
4. Перспективалар мен сын-қатерлер
Бақылаудың қатаң шараларына қарамастан, заңсыз операцияларда криптовалюталарды пайдалану жалғасуда. Қытай билігі кездесетін проблемалар мемлекеттік шараларды айналып өту үшін пайдаланылуы мүмкін орталықсыздандырылған биржалар мен жасырын криптовалюталар сияқты жаңа технологияларды дамытуды қамтиды. Болашақта Қытай бақылау жүйесін дамытуды және жетілдіруді жалғастырады, сондай-ақ заңсыз криптовалюталық аударымдармен күресудің жаңа әдістерін әзірлейді.
5. Қорытынды
Қытай криптовалюта биржаларын бұғаттаудан бастап цифрлық юаньді енгізуге дейінгі әдістердің кең спектрін қолдана отырып, заңсыз криптовалюта аударымдарының жолын кесу бойынша белсенді жұмыс істеуде. Билік тарапынан айтарлықтай күш-жігерге қарамастан, криптовалюталарды заңсыз мақсаттар үшін пайдалану елеулі проблема болып қала береді. Қытайлық пайдаланушылар криптовалюталарды пайдалануға байланысты тәуекелдерді түсініп, құқықтық салдарларды болдырмау үшін заңнамалық нормаларды сақтауы маңызды.